欢迎光临POS机办理中心官网!
专业POS机办理平台正规一清机 安全稳定 十年老店
全国咨询热线:4008-118-928
联系我们

POS机办理中心

全国免费咨询热线:400-8118-928

北京销售电话:18910340839

天津销售电话:18920753577

北京总部地址:北京市朝阳区建国路88号soho现代城1号楼1109室

天津地址:天津南开区卫津路财富大厦B704室和B903室

当前位置:首页 > 新闻资讯 > 常见问题

李佑某利用POS机进行信用卡非法牟利被判刑

时间:2022-07-06 15:18:30 查看:

【案件索引】

(2019)鄂01刑终253号

【基本案情】

被告人李佑某在武汉市新洲区开设了甲宾馆,从事旅馆住宿经营活动。李佑某为非法牟利,先后注册登记十余家商户,并向银联机构申领十余台销售点终端机具(POS机),在其经营的甲宾馆内,以收取1%左右的手续费为条件,通过虚构交易、虚开价格的方式为他人信用卡刷卡套现。同时,李佑某还以收取1%至1.5%的手续费为条件,帮他人信用卡“养卡”。经司法鉴定,2015年5月24日至2016年5月31日,李佑某使用POS机为彭金某、库秋某、李晓某信用卡刷卡金额共计3562047.98元。

2016年6月开始,李佑某安排其子、被告人李某接手经营信用卡套现及养卡业务。经乙司法鉴定所鉴定,2016年6月1日至2017年5月31日,李某使用POS机为彭金某、库秋某、李晓某、吴慧某信用卡刷卡金额共计2329970元。

【裁判结果】

一、被告人李佑某犯非法经营罪,判处有期徒刑五年,并处罚金人民币五千元。二、被告人李某犯非法经营罪,判处有期徒刑一年,缓刑一年,并处罚金人民币二千元。

三、将公安机关扣押的供被告人犯罪所用13台POS机予以没收。

李佑某以原审判决认定事实不清、适用法律错误的辩解提起上。

诉。湖北省武汉市中级人民法院经审理认为:二审经审理查明的事实与原审判决认定事实一致,原审认定的事实清楚,证据确实充分,定罪准确,审判程序合法。驳回上诉,维持原判。

【裁判理由】

人民法院经审理认为,被告人李佑某、李某违反国家规定,使用销售点终端机具(POS机),以虚构交易的方式向信用卡持卡人直接支付现金,非法从事资金支付结算业务,扰乱了国家的市场管理制度,危害金融安全,均已构成非法经营罪。其中李佑某属于情节特别严重,李某为情节严重。关于李佑某及其辩护人提出的“养卡”金额不应累计计算的辩护意见,经查,所谓“信用卡养卡”系信用卡持卡人透支后,为避免逾期还款,将信用卡交给被告人,由其帮助先行垫还款项,然后被告人再通过POS机虚构交易将垫还资金套出,并收取一定手续费的行为。该行为符合信用卡套现的“虚构交易”和“非法盈利”的本质特征,与“向持卡人直接支付现金”无异,也应认定为信用卡套现行为,为他人“信用卡养卡”重复刷卡所产生的金额应计入犯罪数额。故对相关辩护意见,不予采纳。鉴于信用卡养卡行为与典型的信用卡套现行为有一定区别,所造成的银行资金风险相对较小,危害性相对较轻,故在量刑时酌情对两被告人从宽处理。

【裁判要旨】

“套现”和“养卡”都是以虚构交易等方式将银行信贷资金套出,本质上是无异的。因此在法无明文规定的情况下,我们不妨在立法目的范围内,把握非法经营罪的本质特征,灵活地对“向持卡人直接支付现金”进行扩大解释,将以牟利为目的的“养卡”行为囊括其中,以非法经营罪定罪处罚,从而有利于维护金融市场秩序。《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》[23](以下简称《解释》)第十二条规定,违反国家规定,使用销售终端机具(POS机)等方法,以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金,情节严重的,以非法经营罪定罪处罚。

本文链接:http://www.lyuepay.com/news/wenti/445.html李佑某利用POS机进行信用卡非法牟利被判刑
推荐POS机报道
  • 汇开店电签POS机功能及优势

    激活条件:用户绑定机具并且用注册人本人【信用卡认证】(点击查看认证教程)过的信用卡在绑定30天内刷卡交易满100元,只算信用卡刷卡交易。如对此介意,请勿领取,概不退货!机具激活后,流量卡年费36元/年,前三...

  • 个人办理pos机合法吗?

    个人能不能办理pos机?可以。全民经商的时代,没有一个pos机就显的有些落伍了,你也许会说你有支付宝、微信,但是支付和微信是没法通用,但是pos机一般都可以把两者的功能兼并。也即是你不管是用支付宝还...

  • 开店宝pos机是正规一清机吗?

    开店宝POS机论名气不比拉卡拉POS机差,也是具备移动刷卡、扫码的消费功能,最近有用户询问开店宝POS机是不是真的?开店宝pos机是正规一清机吗?这个自然是正规的刷卡POS机,被银行机构和银联机构共同认证,...

  • 银盛通POS机智能匹配养卡技巧

    对于商户智能匹配,使用银盛通POS机养卡的朋友可能会担心:万一不小心刷到不好的商户,被银行监管盯上怎么办?各位银盛通的用户请放心,银盛通是拥有全国支付牌照的正规支付公司,产品稳定,商户优质,交易安全...

  • 银盛通POS机刷卡冲正失败

    银盛通POS机冲正失败刷卡消费以刷卡机出的小票为准,没出小票一律视为交易不成功;显示冲正失败,如果客户收到扣款短信,扣的钱会原路退回给持卡人的;一般情况三个工作日内就会退回,每个银行的时效不一样...

  • 付临门云小宝是正规公司吗?

    付临门云小宝是正规公司吗?付临门云小宝为付临门支付公司三月份新推出的支付新品,机具采用魔方经典机型MP70、华智融6220、动联P62及实达WP90,此次采用的机型均为双模版本,同时支持SIM卡联网及WiFi联...

  • 星驿付小陆电签pos机安全吗?

    星驿付小陆电签pos机安全吗?POS机好不好,安全正规最重要。当前,市面上不同品牌不同机型的POS机多到让人数不过来,到底谁好谁坏,对于很多新手卡友来说,有如雾里看花,难以分清。很多卡友咨询星驿付在今年...

  • 开店宝POS机安全靠谱吗?

    开店宝POS机安全靠谱吗?有人问开店宝POS机是哪家的产品,上网问下度娘就知道是开店宝支付公司的主打机型,在POS机行业也是一款大品牌,国家央行颁发支付牌照的一清刷卡机,全国设有多家分支关系,国内各地...

  • 闪电宝售后客服电话和费率多少?

    闪电宝售后客服电话和费率多少?闪电宝,是汇付天下旗下一款手机app与移动支付相结合的产品,支持各种增值和便民服务,为个人和中小微商户提供便捷的金融服务。闪电宝以极具竞争力的费率、国内所有银行...

  • POS机磁条刷卡为何频繁出现刷不上的问题?

    在现代社会,移动支付已经成为人们日常生活中不可或缺的一部分。为了满足消费者的需求,越来越多的商家开始使用银联移动pos机来接受移动支付,以提供更加便捷的支付方式。如何办理银联移动pos机的安装呢?您需要联系银联或者...

推荐资讯
  • 疯狂收钱吧app

    疯狂收钱吧app 疯狂收钱吧app是由上海喔噻互联网科技有限公司官方打造的一款比收钱吧更加出色优质的二维码收款聚合的软件,疯狂收钱吧客户端拥有快捷到账以及引流扩展等等优质服务,让收银更方便。 疯狂收钱吧官方简...

  • 收钱吧兼容版

    收钱吧兼容版 兼容版小白盒底部型号标识为PPC313。(基础版小白盒型号为PPB311)目前,小白盒仅能适配于windows系统。兼容版小白盒必须是先接盒子,然后安装收钱吧pc插件2.1.0以上版本。 收钱吧电脑版 收钱吧电脑版(PC插件),...

  • 收钱吧的前景

    收钱吧的前景 其实,哪怕是现在,收钱吧的规模已经十分庞大了,遍布了国内的六百多座城市,服务的商户也超过180万了。字面数据令人惊艳的同时,它的口碑也是很棒的,因为是24小时的服务制度,任何时候都有客服接听热线,这对于所有...

  • 收钱吧刷脸支付手续费

    收钱吧刷脸支付手续费 0.38%.商户费率的高低是由代理商决定的,除了餐饮行业(餐饮行业目前还是0费率)以外,最低0.38%费率,最高0.6%费率。具体多少商户应该跟代理商们谈;而代理商费率呢,出餐饮行业以外,支付宝和微信代理商费...

  • 收钱吧音箱电量提示

    收钱吧音箱电量提示 收钱吧音箱III超长待机7天,信号稳定。收钱音箱III的功耗也降低了,待机时间高达七天。同时,收钱吧还对天线、芯片进行了全面的升级,将收钱音箱III的信号抗干扰能力进行了加强,播报更快更稳定。此...

  • 收钱吧智慧门店体验

    收钱吧智慧门店体验 收钱吧智慧门店的推出已有一段的时间,很多商家都已陆续投入使用,其中,扫码点单和自营外卖的功能受到了不少商家的青睐,其中不乏有优秀的商家已然依靠智慧门店实现了引流拢客,令店铺营业成绩节节高涨...

  • 收钱吧牌照

    收钱吧牌照 收钱吧属于第四方支付。第四方支付是相对第三方而言的,作为对第三方支付平台服务的拓展。第三方支付介于银行和商户之间,而第四方支付是介于第三方支付和商户之间,没有支付许可牌照的限制。第四方支付融合...

  • 济南收钱吧公司地址

    济南收钱吧公司地址 济南收钱吧网络科技有限公司于2016年11月07日成立。法定代表人何裕慧,公司经营范围包括:计算机网络技术开发;电子商务平台设计及技术开发;计算机软件技术开发、销售;金融机具、非专控通讯器材的批发...

  • 收钱吧能用白条付

    收钱吧能用白条付 收钱吧支持白条付款。若京东白条用户开通了白条闪付且是使用的白条额度,消费结账时,只要收银台有银联云闪付、ApplePay、HUAWEIPay、MiPay标识中的任意一个,即可以使用白条闪付进行消费。 若京东白条...

  • 收钱吧聚合二维码

    收钱吧聚合二维码 聚合支付平台融合了几大第三方电子支付平台的支付方式,例如京东支付、微信支付、百度钱包等许多主流的第三方支付平台。让不同支付渠道的二维码集合成同一个二维码,用户只需要扫这一个二维码就可以...